Résultats de l’année 2024 et du 4ème trimestre

RÉSULTATS AU 31 DÉCEMBRE 2024

DES RÉSULTATS 2024 AU-DESSUS DE L'ENSEMBLE DES CIBLES DU GROUPE

RÉSULTAT NET PART DU GROUPE DE 4,2 MD EUR, +69 % VS. 2023

Revenus annuels de 26,8 Md EUR, en hausse de +6,7 % vs. 2023, au-dessus de la cible de ≥+5 % fixée pour 2024, portés notamment par le fort rebond de la marge nette d’intérêt en France et par une excellente performance des activités de Banque de Grande Clientèle et Solutions Investisseurs avec des revenus au-dessus de 10 Md EUR 
Coefficient d’exploitation de 69,0 %, en-deçà de la cible de <71 % fixée pour 2024, grâce à une forte discipline sur les coûts qui sont stables par rapport à 2023 
Coût du risque à 26 points de base, dans le bas de la fourchette de la cible 2024 
Rentabilité (ROTE) de 6,9 %, supérieure à la cible de >6 % attendue pour 2024  
Ratio CET1 de 13,3 % à fin 2024, environ 310 points de base au-dessus de l’exigence réglementaire

UNE DISTRIBUTION AUX ACTIONNAIRES EN HAUSSE DE 75 % VS. 2023 

Proposition d’une distribution de 1 740 millions d’euros¹ équivalent à 2,18 euros par action¹, à savoir : 

• un dividende en numéraire de 1,09 euro par action proposé à l’Assemblée générale 
• un programme de rachat d’actions de 872 millions d’euros, équivalent à 1,09 euro par action¹. L’autorisation de la BCE a été obtenue pour lancer ce programme qui débutera le 10 février 2025 
• hausse du taux de distribution à 50 % du résultat net²

CIBLES FINANCIÈRES 2025, CAPITAL SOLIDE, EXÉCUTION DISCIPLINÉE  

Croissance des revenus supérieure à +3 %³ vs. 2024  
Baisse des frais de gestion supérieure à -1 %³ vs. 2024  
Amélioration du coefficient d’exploitation, inférieur à 66 % en 2025  
Coût du risque entre 25 et 30 points de base en 2025  
Hausse du ROTE, supérieur à 8 % en 2025  
Ratio CET1 supérieur à 13 % post Bâle IV tout au long de l’année 2025 
Avec un ratio CET1 solide, en avance sur la trajectoire de capital, nous proposons d'améliorer la politique de retour aux actionnaires avec :

• un taux de distribution global de 50 % du résultat net²
• une répartition équilibrée entre dividende en numéraire et rachat d’actions

Slawomir Krupa, Directeur général du Groupe, a commenté : 
« Au cours de l'année 2024, notre performance s'améliore très nettement. Tous nos objectifs sont dépassés, en avance sur notre plan. À partir d'une base de capital solide, la croissance régulière de nos métiers, une gestion disciplinée des coûts et des risques et des progrès significatifs dans nos projets d’intégration nous ont permis de doubler le bénéfice par action. Forts de ces avancées, nous améliorons à la fois notre niveau et notre politique de distribution. Je remercie nos équipes pour leur travail intense et leur engagement remarquable, chaque jour, au service de nos clients et de notre Banque.  
Nous allons continuer en 2025 à nous concentrer sans relâche sur l’exécution de notre stratégie pour améliorer encore notre performance de façon durable. »

^{[1] Sur la base du nombre d’actions en circulation au 31/12/2024 après déduction des actions auto-détenues, sous réserve de l’approbation de l’Assemblée générale des actionnaires 
[2] Résultat net part du Groupe publié retraité des éléments non monétaires qui n’ont pas d’impact sur le ratio CET1 et après déduction des intérêts sur les TSS et les TSDI  
[3] Hors actifs cédés}